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7月7日晚间，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会共同发布消息称，对蚂蚁集团及旗下机构罚款71.23亿元、财付通支付科技有限公司被罚没近30亿。
蚂蚁集团、财付通，接连回应
 
蚂蚁集团回应：诚恳接受、坚决服从
蚂蚁集团回应称自2020年以来，蚂蚁集团在金融管理部门指导下积极推进各项整改，目前已完成相关整改事项。今天，蚂蚁集团收到金融管理部门行政处罚决定书，对此诚恳接受、坚决服从，并将进一步夯实合规治理水平。未来，蚂蚁集团将坚持守正创新，继续增强科技研发能力，努力为实体经济尤其是小微群体做好服务并创造更大价值。
财付通回应：诚恳接受、严格执行
财付通回应称今天，财付通收到了中国人民银行对财付通作出的行政处罚决定。对此，财付通诚恳接受、坚决服从和落实，严格执行相关决定。
此前，中国人民银行根据日常执法检查安排，对财付通开展检查并对财付通整改工作作出了具体指导。财付通全面对照人民银行要求，落实不打折扣，目前已完成自查整改，支付业务合规经营能力得到提升。
财付通将在此基础上，深化依法合规和可持续经营，以服务实体经济和人民群众为本源，将社会责任切实融入到业务发展之中，努力为经济社会高质量发展多作贡献。
蚂蚁金服、财付通收到巨额罚单
 
7月7日晚间，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会共同发布消息称，2020年11月以来，从依法加强监管和有效防范风险的角度出发，金融管理部门督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。目前，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。金融管理部门工作重点从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。
近期，针对蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在的违法违规行为，金融管理部门依据《中国人民银行法》《反洗钱法》《银行业监督管理法》《保险法》《证券投资基金法》《消费者权益保护法》等，对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。
此外，针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行、平安银行、人保财险和财付通公司等实施了行政处罚。
具体来看，行政处罚信息显示，中国人民银行针对支付宝（中国）网络技术有限公司、蚂蚁科技集团等4家企业合计罚款32.87亿元。
其中，中国人民银行发布行政处罚信息显示，支付宝（中国）网络技术有限公司因违反支付账户管理规定等被警告，没收违法所得83091.414113万元，罚款223115.389033万元。
银罚决字【2023】26-33号显示，支付宝的违法行为类型共7项：
1.违反支付账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定；

4.未按规定履行客户身份识别义务；

5.与身份不明的客户进行交易；

6.违反消费者金融信息保护管理规定；

7.违反金融消费者权益保护管理规定。

另外，蚂蚁科技集团股份有限公司因违反对公司治理的相关规定、违反关联交易管理规定，被央行罚款1.75亿元。同时，该机构四名高管人员总计被罚295万元。

国家金融监督管理总局对蚂蚁科技集团罚款263270.44万元，没收违法所得112977.62万元，罚没合计376248.06万元。
另外，证监会处罚决定书显示，对蚂蚁（杭州）基金销售有限公司处以7368万元罚款。
同时，中国人民银行对腾讯集团旗下的财付通支付科技有限公司予以警告，没收违法所得5.66亿元，罚款24.26亿元，合计罚没近30亿元。时任财付通支付科技有限公司反洗钱与风险控制部负责人吴某等4人也收到央行罚单。
央行罚单显示，财付通的违法行为类型共11项，分别为
1.违反机构管理规定；
2.违反商户管理规定；
3.违反清算管理规定；
4.违反支付账户管理规定；
5.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；
6.未按规定履行客户身份识别义务；
7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
9.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；
10.违反消费者金融信息保护管理规定；
11.违反金融消费者权益保护管理规定。

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