日前，江苏公共新闻360栏目报道了一起信用卡巨额套现案。新闻报道称近日江苏沭阳警方经过缜密侦查，一举捣毁了城区两个线下信用卡代刷代还犯罪团伙，涉案金额高达3亿元。
据江苏沭阳县公安局经侦大队民警马玉称经过我们局侦查，发现在我县城区的黄金海岸以及苏州花园等一些人员密集型小区门口，经常有一些信用卡持卡人，频繁地出入一些体育彩票店或者是房产门市。经过摸排走访，民警发现，这几个店铺已经开设多年，里面的人员很可能在从事为他人代刷代还信用卡等非法资金结算服务。掌握相关证据后，民警随即进行了收网行动，相继在两个窝点内抓获李某、尤某等犯罪嫌疑人5名，现场扣押POS机8台、信用卡900余张。据李某交代，他们长期利用POS机的自动匹配跳转商户功能，虚构交易信息，把代他人偿还的款项，回流至自己控制的银行卡中，帮他人养卡，以实现延长他人信用卡透支期限、恢复信用额度的目的。另外线下代刷代还相对于线上APP操作而言，其行为更加隐蔽，警方也很难大批量锁定账面证据，因此，也很难被发现。
据警方表示从2020年以来，到目前为止，经过警方侦查，涉案资金达3亿多元，嫌疑人的非法获利达100多万元。目前，5名犯罪嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
