3月7日,江苏省打击和处置非法集资领导小组办公室发布《关于防范以“白条代偿”等名义进行非法集资和诈骗的风险提示》称,近期,一些不法分子单方面宣称与一些电商平台“先消费、后付款”性质的信用支付产品“有合作”,主要从事协助资金紧张用户代偿的“业务”,并称该“业务”需要大量流动资金,以哄骗、引诱投资人作为“出资方”“入股”获取高利。

 

这些不法分子快速复制这一诈骗模式,骗取投资人巨额资金,冲击正常金融秩序,影响社会安全稳定。

 

风险提示称,此类“业务”多是新型诈骗,场景逼真,迷惑性强,主要是给投资者“画饼”以骗取公众资金。江苏省处非办特别预警提示如下:

 

一是合理消费,根据自身需求和收入水平,审慎使用各类互联网信用支付产品。

 

二是审慎投资,对各类新型投资“机会”保持高度警惕,提高风险防范意识和识别能力,切勿轻信、轻易投资。

 

三是损失自担,牢记投资有风险,因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。非法集资案件、诈骗案件挽损难,破案后追赃退损比例极低。

 

江苏省处非办表示,再次提醒:拒绝高利诱惑,远离非法集资。如发现涉嫌非法集资、集资诈骗等违法犯罪线索,请及时到公安机关报案或向当地处非办举报。

 

据了解这个业务的逻辑很简单,其实有点像信用卡代还。有大量的人群还不起白条、花呗等借款,所以就出现了给客户垫资还款,这种就叫代偿业务。

 

当然代偿也不是白白代偿,中间是有利息差的,比如你欠了6000,我帮你还完,然后那你连本带利需要支付我6600元。

 

这时候,你在用已经还进去白条的钱,在老板商城下个6600的单。这样就把钱套出来了。

 

 

但随着时间的推移,操盘方发现这样需要大量的资金去做周转,于是就开始了对身边人的募资,号称给予高额分红;到这里相信大家也能看出来,这就成了一种资金盘玩法。

 

目前这个项目因为资金缺口过大无法兑付,有媒体表示多地警方联手出击,老板及核心团队已经落网。据初步估算涉案金额在20亿元,涉案流水超百亿,数千人血本无归。

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